Forex là gì? Hướng dẫn giao dịch Forex từ A đến Z cho người mới

247 lượt xem - Posted on

Forex là gì? Trong những năm gần đây, cùng với kênh kiếm tiền từ đầu tư coin (tiền điện tử) thì đầu tư forex đã trở thành một trong những lựa chọn hàng đầu của nhiều Trader Việt. Forex là một sân chơi thực sự rất rộng lớn và có nhiều lý do khiến cho bạn mơ ước trở thành một Forex Trader thực thụ.

Nếu bạn là một người mới bắt đầu tìm hiểu về thị trường này, thì đây là bài viết dành cho bạn. Khá là dài nhưng những kiến thức đã được tổng hợp lại ở dưới đây sẽ giúp ích rất nhiều cho quá trình giao dich forex của bạn sau này.

Cùng bắt đầu nhé!

1. Forex là gì?

Forex hay còn gọi là FX là viết tắt của Foreign Exchange, có nghĩa là Trao đổi tiền tệ.

Thị trường Forex được đánh giá là có quy mô lớn nhất hiện nay với lượng giao dịch lên đến hơn 5,000 tỷ USD mỗi ngày. Trong khi đó, khối lượng giao dịch của toàn bộ thị trường chứng khoán trên thế giới cộng lại là khoảng 200 tỷ đô-la mỗi ngày, tương đương 1/25 lần thị trường Forex.

2. Thị trường forex là gì?

Thị trường Forex là một thị trường trao đổi tiền tệ và chúng ta sẽ thường được biết đến kinh doanh forex là kinh doanh tiền tệ. Tuy nhiên, chúng ta có thế có trên 600 sản phẩm kinh doanh được từ tiền tệ cho đến tiền ảo(coin), kim loại(vàng, bạc, platinum), chứng khoán, hàng hóa(dầu thô, gas)…

Thị trường Forex là một thị trường phi tập trung (OTC), mọi hoạt động giao dịch tiền tệ đều được thực hiện thông qua mạng máy tính giữa các thương nhân, các tổ chức và tập đoàn trên khắp thế giới.

Thị trường Forex hoạt động 24h mỗi ngày và 5 ngày mỗi tuần từ thứ 2 đến thứ 6. Thị trường Forex có 4 phiên giao dịch chính là phiên Sydney, phiên Tokyo, phiên London và phiên New York.

Thị trường Forex vô cùng lớn với nhiều thành phần tham gia thị trường và không ai có thể thao túng được thị trường Forex:

  • Các ngân hàng trung ương
  • Ngân hàng thương mại
  • Các tập đoàn tài chính lớn
  • Các quỹ đầu tư
  • Các sàn môi giới forex
  • Các nhà đầu tư cá nhân

Thị trường Forex có tính thanh khoản tuyệt vời, cho phép khối lượng giao dịch lớn vào và ra khỏi thị trường mà không có biến động lớn về giá, điều mà chắc chắn sẽ xảy ra trong thị trường kém thanh khoản.

3. Giao dịch forex là gì?

Giao dịch forex hay Forex Trading là việc mua và bán các đồng tiền. Về cơ bản, giao dịch forex là hoạt động đầu cơ dựa vào sự biến động của giá trao đổi bằng cách mua một loại tiền tệ trong khi đồng thời bán một loại tiền tệ khác.

Những đồng tiền này được gọi là ‘cặp tỷ giá’, và bao gồm đồng tiền yết giá và đồng tiền định giá. Ví dụ: EURUSD, GBPUSD, USDJPY,..

Nếu bạn tin rằng giá trị của đồng tiền đứng trước sẽ tăng so với đồng tiền đứng sau, bạn sẽ mua (BUY) cặp tiền đó. Nếu bạn tin rằng giá trị của đồng tiền đứng trước sẽ giảm so với đồng tiền đứng sau, bạn sẽ bán (SELL) cặp tiền đó.

4. Đầu tư forex là gì?

Thông thường đa số đều nghĩ đầu tư Forex tức là bạn sẽ kiếm tiền từ việc mở tài khoản và giao dịch forex.

Nhưng thực tế thì điều đó chỉ đúng một phần.

Có rất nhiều cách để một người tham gia đầu tư Forex, việc giao dịch forex hay nói cách khác là trở thành một trader chỉ là một trong số những cách đó.

Về những cách để kiếm tiền từ forex, bạn có thể tham khảo thêm tại bài viết này: Tổng hợp những cách kiếm tiền từ forex khác nhau

5. Sàn forex là gì?

Sàn Forex hay sàn giao dịch Forex hay Forex Broker là sàn môi giới, là trung gian giao dịch, kết nối người mua và người bán với nhau tao nên tính thanh khoản của thị trường.

Sàn Forex cung cấp nền tảng giao dịch cho khách hàng, khách hàng có thể tạo tài khoản, nạp rút tiền và thực hiện các giao dịch.

Bạn cần lựa chọn một sàn Forex hài hòa giữa các yếu tố về sự uy tín (có giấy phép hoạt động), chi phí/ điều kiện giao dịch và dịch vụ khách hàng…

Các sàn Forex uy tín và tốt nhất hiện nay có thể kể đến như:

>> Xem thêm các bài viết Review sàn forex

6. Đầu tư forex có phải lừa đảo?

Khẳng định lại thị trường forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, mang tính chất toàn cầu.

Forex không lừa đảo, mà chỉ có các tổ chức, cá nhân, nhóm người lợi dụng forex để làm công cụ lừa đảo mà thôi.

Những người mới bắt đầu tìm hiểu chơi forex không có nhiều kiến thức về thị trường thường là đối tượng bị lợi dụng, lừa đảo. Cách tốt nhất để tránh bị lừa đảo khi tham gia giao dịch forex là việc dành thời gian tìm hiểu kỹ; trong đó quan trọng nhất là việc tìm được sàn môi giới forex đáng tin cậy.

Bạn có thể thấy có rất nhiều các hội nhóm Forex trên Facebook hay Telegram với nào là chuyên gia tài chính, chuyên gia đọc nến, nguyên một dàn trai xinh gái đẹp suốt ngày khoe lãi từ vài trăm đến vài nghìn đô/ngày. Đó chính là cách mà bọn chúng dùng để câu kéo, dụ dỗ những người cả tin tham gia vào các hình thức tài chính lừa đảo lấy danh nghĩa đầu tư forex của chúng.

7. Đầu tư forex ở Việt Nam có hợp pháp?

Theo nghị định số 95/2011/NĐ-CP của Chính phủ về việc quản lý ngành giao dịch tiền tệ hay Forex tại Việt Nam, chỉ các tổ chức tín dụng có giấy phép hoạt động ngoại hối và các đại lý được chỉ định mới được mua bán và cung ứng dịch vụ liên quan đến ngoại tệ, riêng các đại lý chỉ được phép thu ngoại tệ về bán cho tổ chức tín dụng chứ không được phép bán ra. Còn khi bạn đầu tư giao dịch Forex là bạn đang giao dịch trên chỉ số của các cặp tiền tệ, không trưc tiếp mua/bán ngoại tệ và sở hữu ngoại tệ.

Cho đến hiện tại, việc các cá nhân hoạt động giao dịch Forex ở Việt Nam chưa được pháp luật công nhận và cũng chưa được pháp luật bảo vệ nếu có tranh chấp, xung đột xảy ra.

Do đó, quan trọng là bạn phải lựa chọn được sàn giao dịch forex uy tín, tránh tiền mất tật mang.

8. Những thuật ngữ forex quan trọng cần nắm được

Cặp tiền tệ được tạo thành từ hai đồng tiền khác nhau. Trong đó, đồng tiền đứng trước được gọi là đồng tiền yết giá, đồng tiền đứng sau gọi là đồng tiền định giá.

  • Cặp tiền tệ chính: Là các cặp tỷ giá thường được giao dịch nhiều nhất trong Forex. Chúng chiếm gần 80% khối lượng giao dịch. Những cặp tỷ giá này thường có thể có mức biến động thấp và tính thanh khoản cao. Chúng có mối liên quan mật thiết đến các nền kinh tế ổn định, được quản lý tốt như nền kinh tế của Mỹ, Anh hay Đức,… Do đó thông thường nó sẽ ít có khả năng bị thao túng hơn. Bù lại nó có mức chênh lệch nhỏ hơn so với các loại cặp tỷ giá khác. Có thể kể đến một số cặp tiền tệ như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD,…
  • Cặp tiền tệ phụ: Là các cặp tỷ giá không bao gồm USD. Một số cặp tiền tệ phụ thường được giao dịch nhiều nhất ví dụ như các cặp tiền tệ EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY,… Chúng thường kém thanh khoản hơn và biến động lớn hơn so với cặp tiền tệ chính.
  • Cặp tiền tệ yếu: Là các cặp tiền tệ ít được sử dụng nhất. Thông thường chúng đến từ các thị trường mới nổi. Chúng có khối lượng giao dịch thấp. Một số ví dụ cụ thể như cặp tiền tệ USD/MXN, cặp tiền tệ GBP/NOK, cặp tiền tệ GBP/DKK,…

9. Tại sao Forex lại hấp dẫn đến vậy?

Các Trader có nhiều lý do khác nhau để lựa chọn giao dịch forex như một công việc, 1 nghề kiếm tiền thực thụ. Dưới đây là những lý do phổ biến:

  • Rất dễ dàng tham gia, bất cứ ai cũng có thể tham gia vào forex mà không gặp bất kỳ khó khăn hay rào cản gì. Chỉ cần mở tài khoản, nạp tiền và bắt đầu giao dịch.
  • Bạn có thể đầu tư vào forex với số vốn nhỏ, từ vài $(quy định tiền nạp tối thiểu tại các sàn forex sẽ khác nhau).
  • Lợi nhuận có thể kiếm được từ thị trường Forex là không giới hạn.
  • Bạn có thể làm việc vào bất cứ lúc nào.
  • Bạn có thể làm việc tại bất kỳ đâu, tại nhà, tại văn phòng riêng, tại quán cafe, thậm chí ngay cả khi bạn đi du lịch bạn cũng có thể làm việc một cách bình thường chỉ với một chiếc máy tính và kết nối internet.
  • Trở thành một trader thành công, nó không chỉ mang ý nghĩa rằng bạn có thể kiếm được rất nhiều tiền, nó còn ý nghĩa về sự tự do. Bạn có rất nhiều thời gian và tự do làm những việc mình thích, ở nơi mình muốn, với ai mình thích. Điều đấy giá trị hơn tiền bạc rất nhiều.

10. Cách chơi forex cho người mới bắt đầu

Tôi sẽ viết ra một lộ trình của con đường giao dịch forex mà sắp tới bạn sẽ bước lên nó:

10.1. Hãy bắt đầu từ những kiến thức forex cơ bản nhất

Đầu tư Forex nói riêng và đầu tư tài chính nói chung đòi hỏi bạn phải có những hiểu biết, những kiến thức nhất định về nó. Đừng tham gia đầu tư nếu như bạn hoàn toàn không hiểu biết gì. Bạn có thể tìm kiếm các kiến thức Forex từ cơ bản đến nâng cao trên môi trường Internet và biến nó thành kiến thức của bạn.

Hãy bắt đầu với kiến thức cơ bản về Forex như các thuật ngữ hay cách thị trường vận hành,… Tiếp đến hãy tìm hiểu kỹ hơn về các hình thức phân tích kỹ thuật, cách sử dụng biểu đồ giá cho đến việc quản lý vốn, quản lý rủi ro trong quá trình giao dịch,… Bạn càng am hiểu về thị trường này bao nhiêu thì mức độ rủi ro bạn gặp phải sẽ hạn chế đi bấy nhiêu và ngược lại.

10.2. Luyện tập giao dịch với tài khoản Demo

Hiểu về thị trường Forex là gì rồi nhưng cũng không có nghĩa là bạn nên bắt đầu giao dịch. Hãy tìm cách áp dụng những kiến thức của bạn vào những giao dịch thực tế. Ở giai đoạn này, với tâm lý của một người mới giao dịch, bạn sẽ gặp những rủi ro khiến bạn mất tiền.

Đừng lo, hãy thử giao dịch với tài khoản Demo để hạn chế tối đa tình trạng mất tiền xảy ra. Với việc sử dụng tài khoản Demo bạn sẽ vẫn giao dịch dữ liệu thật, chỉ khác tiền bạn sử dụng là tiền ảo mà thôi. Hãy học cách theo dõi thị trường, áp dụng các bài học về phân tích kỹ thuật từ cơ bản đến nâng cao để tập kiếm lợi nhuận “ảo” từ thị trường này.

10.3. Mở tài khoản thật với số vốn nhỏ

Thông thường, yếu tố tâm lý sẽ tác động rất nhiều và quyết định thành công của một nhà giao dịch. Nếu bạn là một người mới tham gia giao dịch Forex, bạn sẽ dễ dàng mắc phải các hiệu ứng về FOMO hay FUD. Nó khiến bạn trở nên mộng mị và giao dịch hoàn toàn dựa theo cảm tính. Và đương nhiên, hệ luỵ xấu trong thị trường tài chính khi giao dịch theo cảm tính là việc bạn sẽ phải trả giá bằng chính những đồng tiền của bạn.

Nhược điểm của các tài khoản Demo là việc nó sẽ không đem lại cho bạn cảm giác “thật” khi thực hiện giao dịch. Bởi lẽ tài khoản Demo là việc bạn được giao một lượng tiền ảo và bạn sẽ không bị ảnh hưởng gì nếu chẳng may của thua lỗ. Lúc này, hãy thử nghiệm với một số vốn nhỏ của bạn để “luyện” cảm giác này.

Việc bạn có những kiến thức liên quan sẽ giúp bạn phần nào giải quyết được vấn đề này. Nó sẽ cho bạn cơ hội để thử và sửa sai mà không mất quá nhiều chi phí của bạn. Do đó, bạn nên dành thời gian tham gia vào các hoạt động như thế này. Tin vui là trong thị trường Forex, bạn có thể bắt đầu với một số vốn rất nhỏ, có thể chỉ là một vài Đô la mà thôi. Ngoài ra, các nền tảng giao dịch hiện nay cũng phân cấp tài khoản thành nhiều cấp độ khác nhau để hạn chế rủi ro xảy đến với các nhà đầu tư ngoại hối.

10.4. Nên đầu tư có chiến lược và bám sát chiến lược đó

Tương tự như các hình thức đầu tư tài chính khác, với đầu tư Forex, bạn hãy xây dựng cho mình một chiến lược cũng như phong cách đầu tư riêng của bạn. Hãy trung thành và bám sát chiến lược đó. Bạn có thể tận dụng lời khuyên của người khác nhưng chỉ nên dùng làm thông tin tham khảo mà thôi. Trong đầu tư ngoại hối forex, tin tức là một trong những yếu tố thực sự cần thiết. Nhưng hãy biết lựa chọn những nguồn tin tức chính thống, tránh để những tin đồn khiến bạn mất tiền oan.

Mẹo cho bạn là nên xây dựng thói quen ghi chép lại nhật ký giao dịch hàng ngày của mình. Đó có thể là việc bạn đã giao dịch như thế nào, đóng và vào lệnh ra sao, lúc vào lệnh bạn có bị ảnh hưởng bởi những tác động gì bên ngoài hay không,… Việc ghi chép này vô tình sẽ giúp bạn phát hiện ra các thói quen xấu bạn mắc phải khi ra/vào lệnh. Từ đó bạn sẽ có căn cứ chính xác hơn để điều chỉnh nó cho phù hợp.

11. Kinh nghiệm đầu tư forex thành công

Với forex, để trở thành nhà đầu tư forex lão luyện chiến thắng trong thị trường này bạn cần biết các kỹ năng sau:

  • Phân tích kỹ thuật
  • Quản lý vốn
  • Kiểm soát tâm lý khi tham gia đầu tư forex

11.1. Phân tích kỹ thuật

Phân tích kỹ thuật nền tảng để thành công khi đầu tư forex.

Bất cứ ai tham gia giao dịch forex cũng sẽ được khuyên cần phải học phân tích kỹ thuật, bởi nếu bạn không có kiến thức khi giao dịch thì bạn sẽ không thể “đọc” được thị trường đang muốn gì. Việc học phân tích kỹ thuật sẽ giúp bạn hiểu thị trường để đi theo hướng thị trường muốn chứ không phải đi theo hướng bạn nghĩ.

Thực tế, khi tham gia vào đầu tư forex bạn cần phải kết hợp nhiều yếu tố lại với nhau, và phân tích kỹ thuật không phải là yếu tố duy nhất giúp bạn thành công trong lĩnh vực này. Nhưng chúng giống như là mũ bảo hiểm khi bạn tham gia giao thông vậy. Đội mũ bảo hiểm vẫn có thể gặp tai nạn như thường, thậm chí dẫn đến tình trạng tử vong nhưng nếu không đội mũ thì khi gặp tai nạn nguy cơ bị thương hoặc tử vong sẽ cao hơn gấp vài chục lần. Tương tự vậy, khi biết phân tích kỹ thuật nghĩa là bạn đã trang bị cho bản thân mình 1 chiếc mũ bảo hiểm, 1 chiếc áo giáp để tham gia đầu tư forex. Từ đó mới có thể nâng cao tỷ lệ sống sót để có thể tồn tại trong thị trường đầy khắc nghiệt nhưng vô cùng hấp dẫn này.

Kiến thức phân tích kỹ thuật trong giao dịch forex thực sự vô cùng đồ sộ, nên dù học cả đời bạn cũng không thể nào nắm bắt được hết tinh túy của chúng. Ngoài ra, mỗi người sau khi học sẽ có một cách áp dụng khác nhau, và tùy mỗi người sẽ tự trang bị cho mình kiến thức phù hợp với bản thân. Chính vì thế, nếu là người mới, bạn chỉ nên tìm hiểu kỹ lưỡng các kiến thức cơ bản sau: lý thuyết Dow, hỗ trợ, kháng cự, đường trendline, Fibonacci, đường trung bình động (MA), các chỉ báo dao động (Oscillators) và chỉ báo động lượng (momentum) như MACD, RSI…

11.2. Quản lý vốn trong đầu tư forex.

Bạn dù giỏi phân tích kỹ thuật thế nào đi chăng nữa mà không biết cách quản lý vốn thì tài khoản của bạn cũng sẽ cháy mà thôi. Ngày trước, khi mới tham gia forex nghe các cao nhân truyền dạy như vậy, tôi thường cười khẩy hoặc bỏ qua, không để tâm lắm đến vấn đề này. Tuy nhiên, sau này khi bị thị trường chà đạp, vùi dập liên tục tôi hiểu rằng muốn sống sót buộc phải biết quản lý vốn để tránh rủi ro.

Quản lý vốn chính là hình thức quản lý khối lượng vào lệnh của bạn nhằm gia tăng cơ hội lợi nhuận nhiều nhất, cũng như tránh để coi đầu tư forex như là 1 canh bạc! Việc này chính là sự cân đối tài khoản với khối lượng giao dịch sao cho ở mức cân bằng, như tài khoản của bạn chỉ có 100 USD thì bạn không thể đánh 1 lot được mà chỉ nên đánh các lệnh 0.01 lot như thế sẽ đảm bảo an toàn hơn. Ngoài việc quản lý khối lượng bạn cũng cần phải biết thời điểm nào thì nên cắt lệnh để bảo toàn vốn, khi thị trường đi không đúng hướng như bạn nghĩ. Các bạn có thể tham khảo các bài viết sau để hiểu hơn về quản lý vốn khi tham gia đầu tư forex.

11.3. Tâm lý giao dịch.

Đây là 1 điểm cực quan trọng quyết định tới thành công trong các giao dịch forex của bạn. Như bạn biết thị trường luôn luôn biến động, và mỗi sự rung lắc của thị trường forex có thể làm cho tài khoản của bạn thâm hụt ít nhiều.

Chính vì thế nếu không kiểm soát được tâm lý bạn sẽ cắt lỗ quá sớm khiến cho lệnh có thể thu lời nhưng cuối cùng lại thành ra lỗ.

KẾT LUẬN

Qua bài viết này, các bạn phần nào đã hiểu được những khái niệm liên quan tới Forex cũng như những lợi thế và rủi ro mà hình thức đầu tư này mang lại. Về cơ bản, đầu tư Forex/giao dịch forex được xem như là một hình thức đầu tư bên cạnh các hình thức khác như Chứng khoán hay Tiền điện tử. Tuy nhiên, cho dù bạn tham gia đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào trong tất cả những hình thức trên đi chăng nữa thì hãy dành thời gian chuẩn bị cho mình những kiến thức liên quan về nó. Đừng biến việc giao dịch Forex giống như một canh bạc không hơn không kém. Hãy tìm hiểu thật kỹ và đăng ký cho mình một tài khoản để giao dịch nhé.