Đầu tư Forex (ngoại hối) – Hướng dẫn đầu tư Forex từ A đến Z

Đầu tư forex hay đầu tư ngoại hối – có rất nhiều bài viết trên Internet hiện nay chia sẻ về kênh đầu tư này. Song đa số không đầy đủ hoặc chỉ là lý thuyết suông… khiến nhiều người vẫn còn mơ hồ, thiếu kinh nghiệm thực chiến. Bài viết này, forex24h.com.vn xin được đi sâu vào cái khái niệm quan trọng nhất cũng như hướng dẫn đầu tư từ tổng quan đến chi tiết giúp các bạn có thể hình dung rõ nét nhất về thị trường forex cũng như cách chơi forex cho người mới bắt đầu.

Đầu tư forex là gì?

Forex hoặc FX hay ngoại hối là thị trường toàn cầu, phi tập trung OTC nơi mà nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng, trao đổi, đầu cư, mua và bán các đồng tiền trên thế giới.

Việc đầu tư forex được thực hiện trên thị trường liên ngân hàng, một kênh trực tuyến mà qua đó các đồng tiền được giao dịch 24 một ngày, 5 ngày một tuần từ thứ 2 đến thứ 6. Forex là một trong những thị trường giao dịch lớn nhất, với doanh thu hàng ngày toàn cầu được ước tính vượt mức 5 nghìn tỷ USD.

Đầu tư forex sử dụng ký quỹ hoặc đòn bẩy. Hiểu một cách đơn giản, điều này có nghĩa là khi giao dịch, bạn có thể đầu tư chỉ một số tiền nhỏ, nhưng bạn có thể giao dịch số tiền lớn hơn nhiều thông qua đòn bẩy. Nếu tiền của bạn sử dụng đòn bẩy, bất kể lợi nhuận hoặc thua lỗ phát sinh cũng được gia tăng. Đó là lý do việc tìm hiểu cách quản lý rủi ro hợp lý là rất quan trọng

Mọi giao dịch được thực hiện trên thị trường forex đều bao gồm việc đồng thời mua vào và bán ra hai đồng tiền. Những đồng tiền này được gọi là ‘cặp tỷ giá’, và bao gồm đồng tiền yết giá và đồng tiền định giá. Ví dụ EUR/USD, GBPUSD, USD/JPY, USDCAD hay XAU/USD (XAU là ký hiệu của vàng) …… Lưu ý: vì là tỷ giá nên ký hiệu đầy đủ phải là EUR/USD, nhưng để cho tiện thì người ta thường viết luôn là EURUSD hay XAUUSD.

Giao dịch forex sử dụng phần mềm Meta Trader 4 (MT4) để thực hiện giao dịch. Metatrader 4 có thể dùng trên nhiều thiết bị. Có thể dùng trên máy tính bàn, thiết bị chay trên nền tảng Android – MT4 cho Android – và iOS – MT4 cho iOS. Các trader có thể đăng nhập vào tài khoản từ khắp mọi nơi trên thế giới trên phiên bản – MT4 WebTrader – không cần tải phần mềm MT4, vẫn có thể giao dịch tiện lợi.

Đặc điểm – Lợi ích của đầu tư forex

Khi bạn tham gia đầu tư ngoại hối forex, bạn sẽ thấy được các lợi ích sau:

Không có phí hoa hồng (no commissions)

Không có phí thanh toán, không phí trao đổi, không phí chính phủ, không phí môi giới. Hầu hết sàn môi giới giao dịch bù vào dịch vụ của họ thông qua chêch lệch mua và bán (bid – ask spread).

Không trung gian

Giao dịch giao ngay loại trừ trung gian và cho phép bạn giao dịch trực tiếp với thị trường chịu trách nhiệm định giá đối với cặp tiền tệ riêng biệt.

Không cố định khối lượng giao dịch forex

Trong hợp đồng tương lai, khối lượng giao dịch được xác định bởi vật trao đổi. Một khối lượng giao dịch chuẩn cho bạc trong hợp đồng tương lai là 5000 ounces bạc. Trong giao dịch giao ngay, bạn tự xác định khối lượng giao dịch. Điều này cho phép nhà đầu tư có thể tham gia với tài khoản chỉ 50$

Chi phí trao đổi thấp

Phí trao đổi riêng lẻ (bid ask spread) cơ bản là ít hơn 0.1% so với điều kiện bình thường của thị trường. Tại những sàn giao dịch forex lớn, spread có thể thấp ở múc 0.07%. Điều này còn phụ thuộc vào đòn bẩy của bạn

Thị trường hoạt động 24 giờ

Điểm đặc biệt của thị trường này là bạn không cần chờ đến giờ mở cửa. Từ sáng thứ 2 mở cửa tại Australia đến chiều thứ 6 đóng tại New York, thị trường FOREX không bao giờ ngủ. Điều này thật tuyệt vời cho những ai muốn giao dịch bán thời gian, bởi vì bạn có thể chọn khi nào bạn muốn giao dịch : sáng, trưa, tối, qua bữa sáng, hoặc giờ ngủ.

Không ai có thể làm giá thị trường forex

Thị trường trao đổi ngoại hối quá to lớn và có quá nhiều người tham gia đến mức không một cá nhân nào (kể cả ngân hàng trung ương) có thể kiểm soát được tỷ giá của thị trường trong thời gian dài.

Đòn bẩy tài chính

Trong giao dịch Forex, với một số tiền ký quỹ nhỏ bạn có thể thực hiện một hợp động có giá trị lớn. Đòn bẩy mang lại khả năng tạo nên lợi nhuận hấp dẫn, và giữ cho rủi ro vốn ở mức tối thiểu.

Ví dụ, một sàn Forex cung cấp một tỷ lệ đòn bẩy 1:50, có nghĩa là với số tiền gửi ký quỹ 50$, bạn có thể giao dịch mua hoặc bán 2,500$ giá trị của tiền tệ. Cũng giống vậy, với 500$ gửi ký quỹ bạn có thể giao dịch đến 25,000$. Tuy đòn bẩy mang lại lợi ích như vậy, nhưng bạn hãy chú ý, đòn bẩy cũng là một con dao 2 lưỡi. Nếu không có sự quản lý rủi ro thích hợp, đòn bẩy quá cao có thể dẫn đến thua lỗ lớn.

Tính thanh khoản cao

Bởi vì thị trường đầu tư Forex quá to lớn, nên thanh khoản rất cao. Điều này có nghĩa là trong trạng thái thị trường bình thường, với 1 cái nhấp chuột bạn đã có thể ngay lập tức mua hoặc bán giá mà bạn muốn như có một người trong thị trường sẽ sẵn sàng nhận giao dịch với bạn. Bạn sẽ không bao giờ bị kẹt trong một giao dịch. Thậm chí bạn có thể để phần mềm giao dịch tự động kết thúc giao dịch khi bạn đạt được mức lợi nhuận mong muốn (a take profit order) hoặc khi giao dịch đang thua lỗ (a stop loss order ).

Dễ dàng tham gia

Nhiều người cho rằng để bắt đầu giao dịch tiền tệ bạn phải tốn rất nhiều tiền. Thực tế, nếu so sánh với chứng khoán thì ko phải vậy. Sàn Forex cung cấp tài khoản giao dịch mini và micro, một vài sàn cho phép bạn mở tài khoản với số tiền nhỏ nhất chỉ 50$.

Chúng tôi không nói là bạn nên mở tài khoản với mức nhỏ nhất, nhưng nó làm cho việc giao dịch forex trở nên dễ tiếp cận hơn đối với nhưng nhà đầu tư cá nhân, những người không có số vốn khởi đầu quá lớn.

Nhiều hỗ trợ miễn phí

Hầu hết sàn môi giới Forex thường cung cấp tài khoản demo để giao dịch thử nghiệm và luyện tập kỹ năng của bạn, ngoài ra còn có lịch tin tức forex và các dịch vụ phân tích biểu đồ. Và tất cả hoàn toàn miễn phí.

Tài khoản Forex Demo thực sự là tài nguyên rất hữu ich đối với nhưng ai mong muốn rèn luyện kỹ năng “buôn tiền” trước khi mở một tài khoản thật với rủi ro tiền thật.

Hướng dẫn đầu tư forex cho người mới bắt đầu

Khi bạn mới tìm hiểu về đầu tư forex, tìm kiếm các kiến thức về forex trên google, các bạn có thể vô tình đọc được những bài viết dạng như: có nên đầu tư forex; nhà đầu tư vỡ mộng làm giàu nhanh với forex; coi chừng mất tiền với forex,…Chúng chỉ làm bạn hoài nghi về tính khả thi của việc kiếm tiền từ Forex. Hãy đọc trước bài viết này Tại sao 95% trader thất bại trên thị trường Forex để hiểu được những lý do mà nhiều người đã thất bại, đã mất tiền. Khi bạn đã chắc chắn hiểu về Forex, nỗ lực quyết tâm coi forex như là 1 nghề tay trái, thì hãy đọc tiếp...

Cách đầu tư Forex như thế nào? Để trở thành 1 Trader chuyên nghiệp, bạn cần phải nỗ lực học hỏi, tích lũy rất rất nhiều những kiến thức cần thiết để bắt đầu sự nghiệp trading, đi từ tổng quan đến chi tiết 1 cách bài bản các phương pháp, kỹ thuật, cũng như chiến lược đầu tư ngoại hối forex an toàn và hiệu quả. 7 bước dưới đây là những kinh nghiệm được đúc kết từ nhiều nhà đầu tư danh tiếng trên thế giới chắc chắn sẽ giúp ích nhiều cho bạn trên con đường đầu tư forex sắp tới.

1. Tìm hiểu các khái niệm cơ bản của thị trường forex

Khi bắt đầu tìm hiểu về Forex, bạn cần nắm rõ các khái niệm để hiểu rõ cách hoạt động của thị trường, bạn có thể tạo một tài khoản demo (tài khoản ảo) trên phần mềm MT4 (phần mềm giao dịch forex) để quan sát thực tế những chỉ số khi đặt lệnh và chúng có liên quan đến tài khoản, từ những khái niệm căn bản như số dư, ký quỹ, điểm gọi vốn,… để nắm vững cách tính toán khi đặt lệnh, đây là những bước đi đầu tiên để làm quen với thị trường.

2. Học các phương pháp giao dịch forex

Có rất nhiều phương pháp giao dịch để chọn lựa, các bạn có thể chọn cách chơi forex như theo trend, đánh theo các mô hình giá, đánh breakout tại các thời điểm thị trường biến động mạnh hoặc trade theo một chiến thuật đặc biệt theo thuật toán, hoặc bạn cũng có thể hệ thống chiến thuật theo một công thức để thuê coder xây dựng robot – EA riêng. EA sẽ giúp tự động giao dịch hoặc bán tự động nhằm giúp bạn nhanh chóng nhận ra tín hiệu trên thị trường.

1 website cực kỳ hữu ích đối với các trader mới vào nghề, đó chính là Tradingview.com – 1 công cụ phân tích kỹ thuật chuyên sâu, và một mạng xã hội mà tại đó các trader sẵn sàng chia sẻ các phương pháp giao dịch, các ý tưởng giao dịch hàng ngày, hàng giờ, cập nhật liên tục các biến đổi của thị trường forex. Nó sẽ giúp bạn rất nhiều trong việc hình thành nên hệ thống giao dịch hiệu quả riêng cho mình.

3. Bắt đầu với tài khoản Forex demo

Bạn có thể bắt đầu giao dịch forex trên tài khoản demo để thực hành những chiến thuật mà bạn đã chọn, ứng dụng các công cụ chỉ báo ngay trên biểu đồ giá cả và quan sát thị trường để tìm ra cơ hội giao dịch theo hệ thống trading system.

4. Kiểm tra các phương pháp giao dịch và luyện tập

Những phương pháp giao dịch forex của bạn cần được áp dụng vào điều kiện thực tế để phân tích tính hiệu quả của các tín hiệu, hãy đảm bảo rằng chiến thuật của bạn giúp tìm ra những điểm vào, điểm thoát khỏi thị trường và nó giúp tính toán được mức độ reward:risk hợp lý cho mỗi lệnh, điều đó sẽ giúp bạn có một phân tích tổng quan và đánh giá chính xác xem trading system có nên được sử dụng để giao dịch trên tài khoản tiền thật hay không.

5. Bắt đầu đầu tư forex với số vốn nhỏ

Khi giao dịch Forex demo, bạn sẽ khó nhận ra những điểm khác biệt trong tâm lý, và điều này sẽ gây cản trở nhiều khi bạn bắt đầu với một tài khoản thật với số vốn tương đối, để hạn chế tối đa sự ảnh hưởng của yếu tố tâm lý trong giao dịch, các bạn nên làm quen với tài khoản nhỏ nhất để tập luyện cho cảm giác trading thật vững trãi.

Chừng nào bạn kiểm soát được tư tưởng đau khổ khi bị mất tiền thì chừng đó mới bước một chân vào khu vực thiểu số các trader gạo cội. Còn ở điều kiện bình thường, nếu để cảm xúc tức giận lấn át sau mỗi cú trượt chân thì bạn còn ở lại nhóm trader thực tập dài dài.

6. Tự tin giao dịch với tài khoản chuẩn

Sau một thời gian đủ để luyện ý chí và một chiến thuật thành thạo, bạn có thể tự tin với tài khoản thật để tiến xa hơn trên con đường giao dịch ngoại hối. Các bạn sẽ gặp một số khác biệt trong tâm lý khi giao dịch với khối lượng lớn hơn, tuy nhiên nếu bạn vẫn tuân thủ theo phương pháp giao dịch thì mọi thứ sẽ dần được củng cố và khi đó, việc giao dịch của bạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố tâm lý.

7. Đúc kết kinh nghiệm và phát triển tài khoản vững chắc

Kinh nghiệm đầu tư forex là những yếu tố quan trọng nhất để tạo nên một trader thành công, bạn có thể tích lũy kinh nghiệm từ quá trình giao dịch Forex trên tài khoản thật, hãy luôn vững tin với phương pháp giao dịch mà bạn đã chọn. Sau một thời gian, bạn nhận ra rằng không có một hệ thống “chén thánh” nào có thể giúp bạn đạt tỷ lệ winning tuyệt đối, những trader thành công là những người vận dụng nhuần nhuyễn các kỹ năng giao dịch, quản lý vốn, quản lý rủi ro và không ngừng cải thiện những điểm yếu để đạt kết quả giao dịch tốt nhất

Tóm lại: Đầu tư forex là một cơ hội đầu tư mới và mang đến nhiều tiềm năng cho các trader mới khởi nghiệp. Tương tự như các thị trường tài chính khác, các trader cần học và thực hành trong thời gian dài để tự tích lũy các kiến thức về thị trường, về các kỹ năng quản lý vốn, quản lý rủi ro và giao dịch.